Finanzberater: Von der Lethargie zum Erfolg

In meiner Rolle als Geschäftsführer des Instituts Für UnternehmerFamilien (IFUF) beobachte ich derzeit eine interessante Dynamik: Sowohl Familienunternehmer als auch Führungskräfte und Berater in Finanzinstituten scheinen in einer Art Seitwärtsphase gefangen zu sein. Es herrscht in zahlreichen Branchen und vielen Regionen eine deutlich zunehmende, indifferente Stimmung – vergleichbar mit einer Akkumulationsphase an der Börse: zermürbend und auf den entscheidenden Ausbruch wartend.

Die Vorbereitungen sind getroffen – und nun?

Viele Finanzinstitute haben in den vergangenen Jahren enorme Anstrengungen unternommen. Sie haben sich restrukturiert, umfangreiches Fachwissen z. B. im Bereich ESG aufgebaut und ihre Mitarbeiter in neuen Richtlinien geschult. Doch jetzt stellt sich die Frage: Was kommt als nächstes? Wie kann der ersehnte Ausbruch gelingen? Wie gelingt es, die aufgebaute Power nun vom Reagieren zum Agieren umzuwandeln?

Die Herausforderung liegt darin, dass diese gut vorbereiteten Berater auf Unternehmer treffen, die zunächst eher zurückhaltend reagieren. Es fehlt an Aufbruchstimmung auf beiden Seiten. Gepaart mit der sprichwörtlichen „German Angst“ führt dies zu einer Situation, in der viel geredet, aber wenig gehandelt wird. Typische Gesprächsverläufe in solchen Zeiten sind: „Eigentlich müsste man …“, „Wenn erst …, dann aber …“. Und da viele Familienunternehmen in Wertschöpfungsketten integriert sind, deren Gelingen i.d.R. abhängig von (globalen) Großunternehmen ist, warten die Unternehmer meist selbst auf ein Aufbruchzeichen ihrer Kunden und Lieferanten.

Der Weg aus der Lethargie: Weniger Reden, mehr Handeln!

Es ist an der Zeit, Elvis‘ berühmte Worte zu beherzigen: „A little less conversation, a little more action please“. Oder um es mit den Worten Jürgen Klopps zu sagen: „Du musst Bock haben, zu kicken“. Diese Einstellung ist entscheidend, um aus der aufgekommenen Lethargie auszubrechen. Dies gilt sowohl für Familienunternehmen als auch für Sie, die Finanzberater, seien Sie im Bereich Firmenkunden oder Private Banking tätig.

Stellen Sie sich vor, Sie waren einst ein engagierter Sportler, voller Energie und Motivation. Doch mit der Zeit schleicht sich eine gewisse Lethargie ein. Die regelmäßigen Trainingseinheiten werden seltener, die Motivation schwindet und Sie finden sich in einer Komfortzone wieder, die zwar bequem, aber wenig erfüllend ist. Eines Morgens stehen Sie dann vor dem Spiegel und sind unzufrieden mit dem, was Sie sehen. Oder Sie schalten den Fernseher ein und sehen einen Athleten in Höchstform, der Sie daran erinnert, was Sie einst selbst erreichen wollten. Plötzlich wird Ihnen bewusst, was Sie verloren haben – nicht nur die körperliche Fitness, sondern auch das Gefühl von Leistungsfähigkeit, Zufriedenheit und persönlichem Wachstum.

„Es läuft ja. Und genug zu tun habe ich ja auch“. Und dann ein überraschender Realitätsmoment, in dem einem bewusst wird, was vernachlässigt wurde und welche Konsequenzen das hat. Das war bzw. ist auch typisch für die wirtschaftliche Situation, in der wir uns in Deutschland in den Jahren 2012 – 2022 befunden haben und jetzt befinden.

Rückbesinnung auf die ursprüngliche Motivation und die 7 Fokusthemen

Der Schlüssel zum Erfolg liegt in der Rückbesinnung auf die ursprüngliche Motivation. Erinnern Sie sich an Ihre letzte Betriebsbesichtigung? Ihre Lust darauf, Dinge zu sehen, die andere Menschen nicht erleben dürfen. Zu sehen, wie Produkte hergestellt werden, die Millionen Menschen tagtäglich nutzen. Mit Unternehmern durch deren Betrieb zu gehen und zu erleben, wie jemand, der sonst eher der stille Typ ist, auf einmal „quasselt“ und voller Euphorie von seinen Produkten spricht, ja regelrecht schwärmt. Ich wette, Sie haben gerade ein Lächeln im Gesicht! Diese Leidenschaft – IHRE Leidenschaft – für das Unternehmertum, die Lust auf Erfolg und der Wunsch nach persönlicher und beruflicher Weiterentwicklung sind es, die den Ausbruch ermöglichen.

Konzentrieren Sie sich auf die 7 Fokusthemen und die damit verbundene Komplexität. Wenn Sie dem Unternehmer glaubhaft vermitteln können, dass Sie diese verstehen (wollen) und bei der Lösung unterstützen, wird sich seine Einstellung von lethargisch zu euphorisch wandeln. Denn genau diese Unterstützung und den Glauben an ihn uns seine Visionen/Ziele braucht er.

Neue Chancen in einer sich wandelnden Marktdynamik

Für Sie als Berater eröffnen sich dadurch ganz neue Ertragsmöglichkeiten, die Ihre Motivation zusätzlich steigern. Und das Timing könnte nicht besser sein: Wir befinden uns wieder in einer Zinssenkungsphase, was bedeutet, dass in nächster Zeit von allen Seiten wieder mehr investiert wird.

Erinnern Sie sich daran, was Sie wollten:

Ein unverzichtbarer Partner für Unternehmer zu sein
Entscheidende Entwicklungen in Ihrer Region und teils auch der Welt mitzugestalten
Einblicke zu bekommen, die sonst niemand erhält
Die ganz großen Erträge zu erwirtschaften und Ihre Karriere auf das nächste Level zu heben

Der Aufruf zum Handeln: Seien Sie der Ausbruch!

All das ist möglich, wenn Sie sich bei Unternehmen richtig positionieren. Zweifelsohne waren die letzten Jahre sehr intensiv und mit erheblichen unerwarteten externen Einflüssen verbunden, die Finanzinstitute permanent unter Strom und „abgelenkt“ hielten. Es wurde hart an vielen Stellen gearbeitet und – um in unserem Börsenbild zu bleiben – akkumuliert.

Doch jetzt ist es an der Zeit zu sagen: Genug akkumuliert, genug Seitwärtsphase!

Es ist Zeit für den Ausbruch. Seien Sie dieser Ausbruch!

Gehen Sie zum Unternehmer und seien Sie an seiner Seite bei der Bewältigung der 7 Fokusthemen!

Lassen Sie sich von den Erfahrungen anderer inspirieren

„Als Private Banking Berater für Unternehmerfamilien habe ich gelernt, dass der Schlüssel zum Erfolg darin liegt, wirklich in die Welt der Unternehmer einzutauchen. Ich fokussiere mich auf ihre komplexen Herausforderungen und biete ganzheitliche Lösungen an. Und das hat nicht nur meine berufliche Entwicklung enorm vorangetrieben, sondern mir auch tiefe Einblicke in wirtschaftliche Zusammenhänge ermöglicht. Es ist unglaublich bereichernd, Erfolgsgeschichten von Unternehmerfamilien aktiv mitzugestalten.“ – (Anonym)

„In meiner Rolle als Firmenkundenberater für Familienunternehmen habe ich erkannt, wie wichtig es ist, proaktiv zu sein und ständig am Ball zu bleiben. Ich setze mich intensiv mit den spezifischen Bedürfnissen der Unternehmen auseinander und entwickle maßgeschneiderte Strategien. Diese Herangehensweise hat meine Arbeit nachhaltig verändert und im Ergebnis stehen langfristige, vertrauensvolle Beziehungen sowie die Möglichkeit, einen echten Unterschied in der Geschäftswelt zu machen. Schon als junger Berater fand ich Betriebsbesichtigungen spannend – und auch heute, nach 25 Jahren im Job, ist es immer wieder ein Highlight zu sehen, mit welcher Energie und welchem Enthusiasmus meine Kunden ihre Unternehmen nach vorne entwickeln.“ – (Anonym)

Beide Berater möchten aufgrund ihrer erreichten Erfolge anonym bleiben. Bei Interesse stelle ich gerne den Kontakt her.

Nutzen Sie die Chance, die sich Ihnen bietet. Entfachen Sie Ihre Leidenschaft für das Unternehmertum neu und werden Sie Teil einer aufregenden Marktdynamik. Der Ausbruch aus der Seitwärtsphase liegt in Ihren Händen – ergreifen Sie die Initiative!

Oder um es mit dem plattesten, aber noch immer gültigen Vertriebsspruch zu sagen: „Kontakte schaffen Kontrakte“.